PRO
Geeignet
Diese Veranlagung eignet sich als Altersvorsorge, Kindervorsorge oder zum generellen Vermögensaufbau mit Laufzeiten ab 15 Jahren.
Günstig und steuereffizient
Diese provisionsfreie Fondspolizze ist im Vergleich besonders günstig. Mit zunehmender Laufzeit und steigendem Aktien-Anteil vergrößert sich der Steuervorteil gegenüber Wertpapierdepots. Durch geringere Kosten und Steuern bleibt beim gleichen Risiko mehr Gewinn.
Flexibel
Bei laufenden Zahlungen kannst du die Prämien jederzeit erhöhen oder Zuzahlungen tätigen, sowie nach einem Jahr Prämien reduzieren, aussetzen oder Entnahmen tätigen bzw. die Veranlagung wieder beenden (s. Produktdetails). Beachte jedoch produktspezifische und steuerliche Regeln.
Anlageklassen
Du kannst in verschiedene Anlageklassen, wie Anleihen und Aktien investieren und damit dein individuelles Risiko-Ertrags-Verhältnis festlegen. Die gewählte Aufteilung kannst du jederzeit ändern.
Erstklassige Fondsauswahl
Es steht eine Fondspalette von ca. 103 Fonds zur Auswahl. Besonders attraktiv ist, dass aktiv gemanagte Fonds in günstigen Clean-Share-Klassen zur Verfügung stehen, wie sie Privatanlegern nur ganz selten angeboten werden. Damit sparst du bis zu 50 % der laufenden Fondskosten, dein Gewinn erhöht sich im selben Verhältnis. Du kannst auch in günstige passive Fonds (Indexfonds oder ETFs) investieren.CONTRA
Ungeeignet
Laufende Zahlungen sind für Laufzeiten unter 15 Jahren nicht geeignet.
Die Bewertung der Produkte basiert auf bis zu 10 PRO-CONTRA-Eigenschaften, die fynup als die relevantesten
Produkt-Eigenschaften einstuft. Wir weisen darauf hin, dass es sich um eine subjektive Einteilung handelt und die
Bewertung anderer Eigenschaften zu anderen Ergebnissen führen kann. Die Produkt-Bewertung gibt keine Auskunft über
Kosten, Qualität, Nachhaltigkeit oder Ausgewogenheit der Veranlagung. Diese Aussagen zeigen jedoch die Services
Prüfen und
Vorsorgen. Es gelten alle Haftungsbegrenzungen der
Funktionsbeschreibung.
Hier findest du alle Fonds zu diesem Produkt
Produktdetails
- Gesellschaft
- Standard Life Versicherung, Zweigniederlassung Deutschland der Standard Life International DAC
- Tarif
- B-Smart Invest SE
- Produkttyp
- Fondsgebundene Lebensversicherung
- Tarifart
- ungezillmert
- Provisionsfrei
- Ja
- Steuer von Prämie
- 4%
- Laufende Zahlung möglich
- Ja
- Einmalzahlung möglich
- Nein
- Zuzahlung möglich
- Ja
- Verfügbarkeit
- seit 16.06.2020
- Vertriebsmöglichkeit
- über freie Berater
- Ablaufmanagement
- Lt. §27(3) AVB Dauer des Ablaufmanagements wählbar zwischen 1-5 Jahren. Ablaufmanagement kann jederzeit geändert oder beendet werden.
- Ablebensschutz
- Stirbt die versicherte Person während der Aufschubzeit wird das Fondsvermögen, mindestens jedoch die einbezahlten Beiträge exkl. VST geleistet. Siehe §3 AVB.
- Entnahmen
- Lt. § 31 (1) AVB frühestens einen Monat nach Vertragsabschluss und spätestens bis einen Monat vor Rentenbeginn ab 1.500 EUR bis max. 1.000.000 EUR max. 1x/Monat möglich. Der Rückkaufwert nach der Teilauszahlung muss mind. 3.000 Euro betragen.
- Fondsaufteilung
- Auswahl aus über 100 Fonds, davon ausreichend Indexfonds (ETFs). Alle aktiv gemanagten Fonds sind Clean-Shares. Es können bis zu 10 Fonds (mind. 1%/Fonds) ausgewählt werden.
- Fondsübertragung in WPD
- Lt. Auskunft des Versicherungsunternehmens nicht möglich
- Fondswechsel
- Lt. §27(1) AVB ein Shift pro Monat kostenlos möglich, lt. §27(2) AVB ist ein Switch jederzeit kostenlos möglich
- Maximale Laufzeit
- bis zum 85. Lebensjahr
- Mindestalter versicherte Person
- 3 Monate
- Mindestlaufzeit
- 10 Jahre
- Mindestprämie
- 50 EUR netto monatlich
- Prämienerhöhung
- Lt. §18(1) AVB höchstens eine Beitragserhöhung pro Monat möglich
- Prämienreduktion, - freistellung
- Lt. §32(1) AVB ist die Beitragsfreistellung zum Ende eines Monats möglich, wenn das Fondsvermögen zum Stichtag der Beitragsfreistellung mindestens 1000 EUR beträgt
- Rückkauf
- Lt. §30(1) AVB jederzeit mit Wirkung zum Schluss der laufenden Versicherungsperiode möglich
- Zuzahlungen
- Lt. §29(1) AVB ab 500 EUR bis zu 1.000.000 EUR monatlich möglich, maximal jedoch bis zur vereinbarten Beitragssumme ohne Vst.
Kosten
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