PRO
Geeignet
Diese Veranlagung wird als Altersvorsorge oder zum Vermögensaufbau mit Laufzeiten ab 15 Jahren verkauft. Einmalzahlungen für 50-Jährige und ältere aufgrund steuerlicher Regeln bereits ab 10 Jahren.
Steuereffizient
Mit dieser Fondspolizze steigt mit zunehmender Laufzeit und Aktien-Anteil der Steuervorteil gegenüber Wertpapierdepots. Durch geringere Steuern bleibt bei gleichem Risiko mehr vom Gewinn.
Flexibel
Bei Einmalzahlungen kannst du jederzeit Zuzahlungen tätigen und nach der steuerlichen Frist von 15 Jahren (unter 50-Jährige) bzw. 10 Jahren (50-Jährige und ältere) Teile der Veranlagung entnehmen bzw. den Vertrag gänzlich beenden.
Anlageklassen
Du kannst in verschiedene Anlageklassen, wie Anleihen und Aktien investieren und damit dein individuelles Risiko-Ertrags-Verhältnis festlegen. Die gewählte Aufteilung kannst du jederzeit ändern.
Fondsauswahl
Besonders attraktiv ist, dass aktiv gemanagte Fonds in günstigen Clean-Share-Klassen zur Verfügung stehen, wie sie Privatanlegern nur ganz selten angeboten werden. Damit sparst du bis zu 50 % der laufenden Fondskosten, dein Gewinn erhöht sich im selben Verhältnis.CONTRA
Ungeeignet
Einmalzahlungen sind für Laufzeiten unter 10 bzw. 15 Jahren (Steuer) nicht geeignet.
Teuer
Diese Fondspolizze verursacht hohe Abschluss- und Folgekosten. Mit provisionsfreien Veranlagungen kannst du nicht nur die Abschlusskosten, sondern auch einen Großteil der laufenden Kosten sparen.
Eingeschränkte Fonds/ETFs
Es steht nur eine sehr eingeschränkte Fondspalette von ca. 25 Fonds zur Auswahl. Es stehen keine passiven Fonds (Indexfonds oder ETFs) zur Verfügung.
Die Bewertung der Produkte basiert auf bis zu 10 PRO-CONTRA-Eigenschaften, die fynup als die relevantesten
Produkt-Eigenschaften einstuft. Wir weisen darauf hin, dass es sich um eine subjektive Einteilung handelt und die
Bewertung anderer Eigenschaften zu anderen Ergebnissen führen kann. Die Produkt-Bewertung gibt keine Auskunft über
Kosten, Qualität, Nachhaltigkeit oder Ausgewogenheit der Veranlagung. Diese Aussagen zeigen jedoch die Services
Prüfen und
Vorsorgen. Es gelten alle Haftungsbegrenzungen der
Funktionsbeschreibung.
Hier findest du alle Fonds zu diesem Produkt
Produktdetails
- Gesellschaft
- Generali Versicherung AG
- Tarif
- Generali LifeInvest U-F19E
- Produkttyp
- Fondsgebundene Lebensversicherung
- Tarifart
- Einmalerlag
- Provisionsfrei
- Nein
- Steuer von Prämie
- 4%
- Laufende Zahlung möglich
- Nein
- Einmalzahlung möglich
- Ja
- Zuzahlung möglich
- Nein
- Verfügbarkeit
- seit 01.01.2019
- Vertriebsmöglichkeit
- über freie Berater, über Institution
- Ablebensschutz
- JA
- Fondsaufteilung
- 18 Fonds verfügbar, davon 17 Einzelfonds und
- Fondswechsel
- Wechsel der Veranlagung 4x jährlich kostenlos möglich
- Maximale Laufzeit
- Bis zum 90. Lebensjahr. Maximale Versicherungsdauer 65 Jahre
- Mindestlaufzeit
- Ab dem 50. Lebensjahr 10 Jahre, bis zum 50. Lebensjahr 15 Jahre
- Mindestprämie
- 20000 EUR Erstveranlagungssumme
- Rückkauf
- Der Versicherungsnehmer kann seinen Versicherungsvertrag durch Erklärung in geschriebener Form prämienfrei stellen, jederzeit mit Wirkung zum Schluss des laufenden Versicherungsjahres, innerhalb eines Versicherungsjahres mit 4-monatiger Frist mit Wirkung zum Monatsende, frühestens jedoch mit Wirkung zum Ende des ersten Versicherungsjahres.
- Zuzahlungen
- Nicht möglich
Kosten
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